Simulation SCPI : Le simulateur le plus complet - 2023

Tu es passionné par l'investissement immobilier et tu souhaites explorer de nouvelles opportunités pour développer ton patrimoine, laisse-moi te présenter le simulateur SCPI, un outil incontournable pour les investisseurs avisés. Que tu sois novice en matière de placements immobiliers ou expert chevronné, ce calculateur SCPI t'offre une solution complète pour évaluer, analyser et optimiser tes investissements.

La SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, représente un moyen populaire de diversifier ton portefeuille et de bénéficier de revenus réguliers grâce à des investissements dans l'immobilier locatif. Cependant, avant de t'engager dans ce type de placement, il est essentiel d'effectuer des analyses approfondies pour évaluer la rentabilité et les risques potentiels. C'est là qu'intervient le simulateur SCPI, ton partenaire de confiance dans cette aventure.

En utilisant cet outil puissant, tu pourras simuler différentes stratégies d'investissement, estimer les taux de rendement potentiels, évaluer les dividendes attendus et même effectuer des projections sur la valorisation future de tes investissements. Grâce à ses fonctionnalités avancées, le simulateur SCPI te permet de prendre des décisions éclairées en tenant compte de divers facteurs tels que, la fiscalité des SCPI Européennes, le démembrement temporaire, les SCPI fiscales…

Il est essentiel de souligner que chaque investisseur est unique, avec ses propres objectifs et préférences. Le simulateur SCPI t'offre donc la flexibilité nécessaire pour ajuster les paramètres en fonction de ton profil d'investisseur, te permettant ainsi de personnaliser tes simulations et d'obtenir des résultats adaptés à tes besoins spécifiques.

En résumé, si tu souhaites optimiser ton investissement dans les SCPI, le simulateur SCPI est l'outil incontournable qui t'accompagnera dans ton parcours d'investisseur. Ne laisse pas le hasard dicter tes choix, prends le contrôle de ton avenir financier et exploite pleinement les opportunités offertes par l'immobilier locatif avec ce calculateur performant.

Accès complet simulateur SCPI

5 €

Tous les mois

Valide jusqu'à annulation
1 jour d'essai gratuit

Accès complet au simulateur SCPI

Simulation avec revente avant fin de crédit

Support en cas de questions

Mis à jour régulièrement

Présentation du simulateur SCPI

Le simulateur s'utilise simplement, comme une feuille Excel, en remplissant uniquement les cases vertes. Ensuite tout est automatiquement calculé, ce qui permet de comparer aisement les différents scénarios !

1- Fais varier les paramètres de simulation qui correspondent à ton projet et ton profil

Il y a principalement 3 catégories de données à remplir

Les données de l'emprunt: L'investissement se fait-il à crédit ou comptant ?
Les caractéristiques de la SCPI: Quelle sera la performance de la SCPI ?
Tes revenus: Afin de prendre en compte toute la fiscalité et notamment calculer ton TMI (Taux marginal d'imposition), il est primordiale de bien remplir cette partie.

Pour aller plus loin, il y a d'autres champs qu'il est possible de modifier pour avoir d'autres scénarios : SCPI fiscale, achat en démembrement, création d'une SCI à l'IS ...

2- Analyse et compare les résultats

Compare les résultats de la simulation en fonction des différents scénarios possible afin de choisir ce qui correspond à tes objectifs.

Si tu as besoin d'aide dans l'interprétation des résultats, n'hésite pas à me contacter !

Me contacter

Objectifs du simulateur SCPI

L'objectif final du simulateur SCPI est de te permettre de mieux comprendre les différentes possibilités qui s'offrent à toi et de t'aider à faire ton choix:

Mode de détention

Détention au nom propre en direct des parts de SCPI ? Ou alors détention via une SCI à l'IS ?

C'est un choix personnel de ne pas avoir rajouté la détention des SCPI en assurance-vie car il n'est pas possible de les acheter à crédit, ce qui réduit considérablement son intérêt.

Mode d'acquisition

Achat comptant ou à crédit ? Démembrement temporaire des parts de SCPI ? Et les SCPI fiscales dans tout cela ?

Type de SCPI

Faut-il privilégier les SCPI Européennes ou Françaises ?

En savoir plus !

Questions fréquentes

Les intérêts d'emprunts sont-ils déductibles ?

Oui, que ce soit pour l'achat de SCPI Françaises ou Européennes, les intérêts d'emprunts sont bien déductibles des revenus fonciers !

Les SCPI sont-elles moins performantes que l'immobilier en direct ?

Pas toujours ! L'immobilier en direct demande beaucoup de temps et de connaissances. Si l'investissement immobilier en direct n'est pas bien réfléchi et optimisé, le rendement peut facilement être inférieur à celui d'un investissement en SCPI ! Pour un investisseur particulier qui souhaite diversifier son patrimoine dans l'immobilier, profiter de l'effet levier du crédit bancaire et le tout de manière totalement autonome, les SCPI sont idéales.

Faut-il passer par un CGP pour l'achat des parts de SCPI ?

Tu peux faire les deux, passer via la société de gestion ou via un CGP.

Le CGP se rémunère sur l'opération via la société de gestion, n'oublie pas de négocier un cash back de 3% !

Avantages et inconvénients des SCPI

Les SCPI offrent de nombreux avantages par rapport à l'investissement dans l'immobilier locatif physique :

Simplicité : Les SCPI offrent une solution clé en main, évitant les visites d'appartements, la recherche d'artisans ou encore la gestion locative. Cela permet un gain de temps considérable en laissant chaque professionnel s'occuper de son domaine.
Diversification : En investissant dans des parts de SCPI, vous devenez copropriétaire d'un patrimoine immobilier diversifié, ce qui réduit les risques liés à un investissement dans un seul bien immobilier.
Gestion locative professionnelle : Les SCPI proposent une gestion locative professionnelle, vous épargnant ainsi les soucis liés à la recherche de locataires, à la gestion des loyers, etc.
Liquidité : Les parts de SCPI peuvent être revendues à tout moment sur un marché secondaire, offrant une plus grande flexibilité pour accéder à votre capital par rapport à un investissement locatif direct.
Accès à des biens immobiliers de qualité : Les SCPI donnent accès à des biens immobiliers de qualité qui ne seraient pas accessibles à un investisseur individuel, grâce à des montants d'acquisition plus importants.

Cependant, comme tout investissement, les SCPI présentent également des inconvénients :

Cash-flow négatif : Lorsque vous investissez à crédit en SCPI, il est difficile d'obtenir un cash-flow positif, à moins de faire un gros apport.
Rendement : Les SCPI ont généralement un rendement légèrement inférieur à celui de l'immobilier locatif direct, se situant entre 4 et 6 % net avant impôt.
Risques liés à la gestion : La performance de la SCPI dépend de la société de gestion qui prend les décisions d'investissement. Il existe donc des risques associés à la gestion et à la performance de cette société.

En ce qui concerne l'accès au crédit immobilier, les banques ne sont pas réticentes à accorder des prêts pour le financement de parts de SCPI, tout comme pour un investissement locatif. Il existe de nombreuses solutions de financement disponibles.

Les SCPI constituent un investissement immobilier idéal pour les investisseurs passifs souhaitant s'endetter pour créer de la richesse et bénéficier de l'effet de levier, sans les contraintes liées à la gestion d'un bien immobilier physique.

Comment choisir sa SCPI ?

Sur mon site indépendant, je ne mentionne aucune société de gestion ni SCPI spécifique, mais voici 5 critères pour choisir la bonne SCPI :

Performances attractives : Recherche un taux de distribution supérieur à 4% sur plusieurs années.
Diversification patrimoniale : Opte pour une SCPI qui investit dans différentes zones géographiques et types d'actifs immobiliers tels que bureaux, commerces, résidences, afin de réduire le risque global. Une capitalisation élevée permet une meilleure diversification.
Liquidité des parts : Les SCPI à capital variable sont plus liquides que celles à capital fixe. Privilégie celles qui disposent d'un fonds de remboursement pour racheter les parts non compensées par de nouvelles souscriptions. Une capitalisation élevée (supérieure à 200 millions d'euros) favorise également les échanges sur le marché des parts.
Indicateurs financiers solides : Certains ratios sont importants pour évaluer la pérennité du rendement :
- Taux d'occupation financier (TOF) supérieur à 90%
- Rapport à nouveau (RAN) supérieur à 5%
- Provision pour grands travaux (PGR) supérieure à 5%
Frais raisonnables : Les frais sont un élément crucial à prendre en compte. Il existe deux types de frais :
- Frais de gestion (entre 8% et 12%) : Ils rémunèrent l'activité de la société de gestion. Les rendements affichés sont nets de ces frais.
- Frais de souscription (entre 8% et 12%) : Ils peuvent impacter la rentabilité d'une SCPI. Des frais élevés sont à éviter.

Enfin, choisis une société de gestion expérimentée et reconnue pour limiter les risques.